피플로 편집팀 · 2026-09-28 종가 기준 · 수정주가, 배당 제외
본 정보는 투자 참고용이며 투자 권유가 아닙니다. 과거 수익률이 미래 수익을 보장하지 않습니다.
삼성화재우는 2026년 9월 28일 407,500원에 마감했습니다. 최근 1년 주가 수익률은 +20.4%, 올해 들어서는 +8.0%입니다.
월간 고가 기준 역대 최고가는 2026년 2월의 472,500원이며, 현재 주가는 그보다 13.8% 낮습니다. 최고가를 되찾으려면 16.0% 올라야 합니다.
데이터가 있는 1990년 4월 이후 주가는 28,199% 올랐고, 연평균으로는 +16.77%입니다(배당 제외, 수정주가 기준).
| 연초 대비 | 1개월 | 3개월 | 6개월 | 1년 | 3년(연평균) | 5년(연평균) | 10년(연평균) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| +8.0% | -5.0% | +1.2% | +11.0% | +20.4% | +29.2% | +18.4% | +8.3% |
현재 주가는 200일 이동평균(392,078원)보다 3.9% 위, 50일 이동평균(407,240원)보다 0.1% 위에 있습니다. 장기·중기 추세가 모두 상승 쪽입니다. 52주 가격 범위(330,500원~452,000원) 안에서는 63% 지점입니다.
10년 단위로 끊어 보면 1990년대 +1,279%, 2000년대 +361%, 2010년대 +81%, 2020년대(현재까지) +145%입니다. 같은 종목이라도 시대마다 성과가 크게 달라, 과거 한 구간의 수익률로 앞날을 가늠하기 어렵습니다.
전체 438개월 가운데 월말 종가로 신고가를 쓴 달은 55개월(13%)입니다. 지금도 신고가 행진 중입니다.
| 기간 | 원금 | 평가액 | 적립식 | 한 번에 매수 |
|---|---|---|---|---|
| 3년 | 360만원 | 518만원 | +44.0% | +115.5% |
| 5년 | 600만원 | 1,118만원 | +86.3% | +132.2% |
| 10년 | 1,200만원 | 2,594만원 | +116.1% | +122.7% |
매달 말 10만원씩 삼성화재우 주식을 샀다고 가정하면 3년 동안 360만원을 넣어 지금 518만원(+44.0%), 5년 동안 600만원을 넣어 지금 1,118만원(+86.3%), 10년 동안 1,200만원을 넣어 지금 2,594만원(+116.1%)이 됐습니다.
같은 10년 전 첫 달에 전액을 한 번에 넣었다면 수익률은 +122.7%입니다. 주가가 꾸준히 올라 한 번에 산 쪽이 유리했던 구간입니다. 오르는 종목일수록 나눠 사는 동안 평균 매입가가 높아지기 때문입니다. 적립식은 수익률을 극대화하기보다 진입 시점 위험을 줄이는 방법입니다.
| 2026 | 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 | 2013 | 2012 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| +8.0% | +37.5% | +44.5% | +24.2% | -3.8% | +11.2% | -13.9% | -4.3% | -2.0% | -2.8% | -3.7% | +12.8% | +17.5% | +74.6% | +11.0% |
최근 10개 연도 중 4개 연도에 주가가 올랐습니다. 가장 많이 오른 해는 2024년(+44.5%), 가장 많이 내린 해는 2020년(-13.9%)입니다.
1990년 4월 이후 35개 연도 가운데 한 해에 30% 넘게 떨어진 해는 3번(2008년 -31%, 2000년 -52%, 1997년 -50%)입니다. 큰 폭의 하락이 반복된 종목이라 비중 조절이 중요합니다.
| 연도 | 삼성화재우 | 코스피 | 차이 |
|---|---|---|---|
| 2025 | +37.5% | +75.6% | -38.1%p |
| 2024 | +44.5% | -9.6% | +54.1%p |
| 2023 | +24.2% | +18.7% | +5.4%p |
| 2022 | -3.8% | -24.9% | +21.1%p |
| 2021 | +11.2% | +3.6% | +7.6%p |
| 2020 | -13.9% | +30.8% | -44.6%p |
| 2019 | -4.3% | +7.7% | -12.0%p |
| 2018 | -2.0% | -17.3% | +15.3%p |
| 2017 | -2.8% | +21.8% | -24.5%p |
| 2016 | -3.7% | +3.3% | -7.0%p |
최근 10개 연도 가운데 삼성화재우 주가가 코스피보다 더 오른 해는 5번입니다. 시장을 앞선 해와 뒤진 해가 엇갈렸습니다.
최근 5년 연평균 수익률은 삼성화재우 +18.35%, 코스피 +17.56%로 연 0.79%포인트 앞섰습니다.
최근 5년 월 수익률로 계산한 베타는 0.19, 상관계수는 0.34입니다. 코스피보다 덜 흔들리는 방어적인 종목입니다. 상관이 낮아 시장과 따로 움직이는 경우가 많습니다.
삼성화재우의 최근 1년 주가 수익률 +20.4%를 소속 테마의 동일가중 수익률과 비교하면 고배당 관련주 +17.5%, 삼성그룹 관련주 +133.9%입니다. 테마에 따라 앞서기도, 뒤처지기도 했습니다.
고배당 관련주 구성 종목 70개 가운데 1년 수익률 순위는 24위입니다. 같은 테마 1위는 S-Oil(+166.2%), 최하위는 엑세스바이오(-50.6%)입니다. 같은 재료로 묶인 종목이라도 1년 성과 차이가 217%포인트나 벌어졌습니다.
월말 종가 기준 최대 낙폭은 1999년 6월 고점에서 2000년 12월 저점까지 74.4%입니다. 이 고점은 2004년 12월에 다시 넘었고, 저점에서 48개월이 걸렸습니다.
고점 대비 20% 넘게 빠진 하락 구간은 8번이었습니다(최근 순 2014년 8월~2020년 3월 -50%, 2007년 12월~2008년 10월 -54%, 2005년 12월~2006년 8월 -20% 등).
1990년 4월 이후 아무 달에나 사서 5년 보유했다면 378개 구간 중 79%에서 이익이었고, 연평균 수익률은 최악 -13.7%, 최고 +76.3%였습니다.
1990년 4월 이후 아무 달에나 사서 10년 보유했다면 318개 구간 중 100%에서 이익이었고, 연평균 수익률은 최악 +2.0%, 최고 +30.0%였습니다.
삼성화재우의 변동성은 코스피(27.7%)의 1.8배입니다. 지수보다 흔들림이 큰 편입니다.
20% 넘는 하락을 겪은 뒤 이전 고점을 되찾은 8번의 경우, 고점에서 다시 고점까지 평균 44개월이 걸렸습니다.
달력 월별로는 11월이 평균 +5.67%(상승 확률 67%)로 가장 강했고 3월이 평균 -1.91%(상승 확률 33%)로 가장 약했습니다.
월 수익률로 계산한 연간 변동성은 49.8%이고, 전체 기간 53%의 달이 상승으로 끝났습니다. 한 달 최대 상승은 1995년 9월(+95.9%), 최대 하락은 1997년 10월(-39.4%)입니다.
월간 고가 기준 2026년 2월의 472,500원입니다(수정주가). 현재 주가는 최고가보다 13.8% 낮습니다.
최근 10년 연평균 주가 수익률은 +8.33%입니다. 5년 연평균은 +18.35%, 3년 연평균은 +29.17%입니다(배당 제외).
3년 적립 시 원금 360만원 → 518만원(+44.0%), 5년 적립 시 원금 600만원 → 1,118만원(+86.3%), 10년 적립 시 원금 1,200만원 → 2,594만원(+116.1%) 입니다. 매달 말 종가에 샀다고 가정하고 배당·수수료·세금은 뺐습니다.
1990년 4월 이후 달력 연도 기준으로 가장 많이 오른 해는 1995년(+146.7%), 가장 많이 내린 해는 2000년(-52.2%)입니다. 상승으로 끝난 해는 35개 연도 중 20번입니다.
가격 데이터로만 보면 현재가는 역대 최고가 대비 -13.8%이고, 52주 범위(330,500원~452,000원) 안에서 63% 지점입니다. 다만 주가 수준만으로 비싸고 싸다를 판단할 수는 없고, 이익 대비 주가(PER)와 실적 전망을 함께 봐야 합니다.
데이터 출처: 네이버 증권 수정주가, 벤치마크 코스피. 투자 판단의 최종 책임은 투자자 본인에게 있습니다. 삼성화재우 실시간 시세