KODEX 국고채3년 역대 최고가와 연도별 주가 수익률

KODEX 국고채3년은 2026년 10월 23일 62,295원에 마감했습니다. 최근 1년 주가 수익률은 +0.2%, 올해 들어서는 +0.8%입니다.

월간 고가 기준 역대 최고가는 2021년 9월의 69,094원이며, 현재 주가는 그보다 9.8% 낮습니다. 최고가를 되찾으려면 10.9% 올라야 합니다.

데이터가 있는 2009년 7월 이후 주가는 56% 올랐고, 연평균으로는 +2.60%입니다(배당 제외, 수정주가 기준).

현재 주가는 200일 이동평균(61,644원)보다 1.1% 위, 50일 이동평균(61,842원)보다 0.7% 위에 있습니다. 장기·중기 추세가 모두 상승 쪽입니다. 52주 가격 범위(61,040원~62,295원) 안에서는 100% 지점입니다.

10년 단위로 끊어 보면 2010년대 +39%, 2020년대(현재까지) +11%입니다. 같은 종목이라도 시대마다 성과가 크게 달라, 과거 한 구간의 수익률로 앞날을 가늠하기 어렵습니다.

전체 208개월 가운데 월말 종가로 신고가를 쓴 달은 105개월(50%)입니다. 지금도 신고가 행진 중입니다.

매달 말 10만원씩 KODEX 국고채3년 주식을 샀다고 가정하면 3년 동안 360만원을 넣어 지금 370만원(+2.7%), 5년 동안 600만원을 넣어 지금 636만원(+6.0%), 10년 동안 1,200만원을 넣어 지금 1,312만원(+9.4%)이 됐습니다.

같은 10년 전 첫 달에 전액을 한 번에 넣었다면 수익률은 +16.9%입니다. 주가가 꾸준히 올라 한 번에 산 쪽이 유리했던 구간입니다. 오르는 종목일수록 나눠 사는 동안 평균 매입가가 높아지기 때문입니다. 적립식은 수익률을 극대화하기보다 진입 시점 위험을 줄이는 방법입니다.

최근 10개 연도 중 8개 연도에 주가가 올랐습니다. 가장 많이 오른 해는 2023년(+5.2%), 가장 많이 내린 해는 2022년(-2.5%)입니다.

2009년 7월 이후 16개 연도 가운데 한 해에 30% 넘게 떨어진 해는 0번입니다.

최근 10개 연도 가운데 KODEX 국고채3년 주가가 코스피보다 더 오른 해는 3번입니다. 시장보다 뒤처진 해가 많았습니다.

최근 5년 연평균 수익률은 KODEX 국고채3년 +2.04%, 코스피 +13.32%로 연 11.28%포인트 뒤처졌습니다.

최근 5년 월 수익률로 계산한 베타는 0.02, 상관계수는 0.25입니다. 코스피보다 덜 흔들리는 방어적인 종목입니다. 상관이 낮아 시장과 따로 움직이는 경우가 많습니다.

월말 종가 기준 최대 낙폭은 2020년 7월 고점에서 2022년 9월 저점까지 5.1%입니다. 이 고점은 2023년 11월에 다시 넘었고, 저점에서 14개월이 걸렸습니다.

2009년 7월 이후 아무 달에나 사서 5년 보유했다면 148개 구간 중 100%에서 이익이었고, 연평균 수익률은 최악 +0.4%, 최고 +4.8%였습니다.

2009년 7월 이후 아무 달에나 사서 10년 보유했다면 88개 구간 중 100%에서 이익이었고, 연평균 수익률은 최악 +1.4%, 최고 +3.5%였습니다.

KODEX 국고채3년의 변동성은 코스피(27.9%)의 0.1배입니다. 개별 종목치고 변동성이 낮은 편입니다.

달력 월별로는 7월이 평균 +0.50%(상승 확률 100%)로 가장 강했고 10월이 평균 -0.02%(상승 확률 44%)로 가장 약했습니다.

월 수익률로 계산한 연간 변동성은 1.9%이고, 전체 기간 70%의 달이 상승으로 끝났습니다. 한 달 최대 상승은 2022년 7월(+2.0%), 최대 하락은 2022년 8월(-1.7%)입니다.