피플로 편집팀 · 2026-10-20 구성 기준 · Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF
본 정보는 투자 참고용이며 투자 권유가 아닙니다. 구성 비중은 매일 바뀝니다.
VTI(Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF) ETF는 Vanguard에서 운용하는 ETF로, 모닝스타 분류는 "Large Blend"입니다. 1997-07-07에 상장했고 운용자산은 약 23,221억 달러입니다.
연 총보수는 0.03%로 같은 분류 평균(0.72%)보다 낮습니다. 최근 12개월 분배율은 1.06%입니다.
보유 1위 종목은 NVIDIA Corp(NVDA, 6.87%)이고 상위 10종목 비중 합계는 33.4%입니다.
| 종목 | 비중 | 1년 주가 | 1,000만원 중 |
|---|---|---|---|
| NVIDIA CorpNVDA | 6.87% | +18.9% | 69만원 |
| Apple IncAAPL | 6.30% | +30.8% | 63만원 |
| Microsoft CorpMSFT | 5.10% | +3.2% | 51만원 |
| Amazon.com IncAMZN | 3.41% | +21.2% | 34만원 |
| Alphabet Inc Class AGOOGL | 2.70% | +34.2% | 27만원 |
| Broadcom IncAVGO | 2.37% | -4.2% | 24만원 |
| Alphabet Inc Class CGOOG | 2.12% | +32.3% | 21만원 |
| Meta Platforms Inc Class AMETA | 1.70% | -3.7% | 17만원 |
| Micron Technology IncMU | 1.46% | +337.6% | 15만원 |
| Tesla IncTSLA | 1.40% | -17.7% | 14만원 |
VTI ETF의 모닝스타 분류 "Large Blend"는 대형 혼합 분류로, 가치주와 성장주를 시가총액 비중대로 고루 담아 시장 전체와 비슷하게 움직입니다.
1,000만원을 10년 보유한다고 단순 계산하면 보수로 약 3만원이 나갑니다(수익률 변화 무시).
상위 10종목 비중이 중간 수준입니다. 1위와 10위 종목의 비중 차이는 5.47%포인트입니다.
VTI ETF에 1,000만원을 넣으면 NVDA에 약 69만원, AAPL에 약 63만원, MSFT에 약 51만원이 들어가고, 상위 10종목 전체에 약 334만원이 배분됩니다. 나머지 666만원은 그 밖의 보유 종목에 나뉩니다.
자산 구성은 주식 99.8%, 현금 0.19%입니다. 연간 보유종목 회전율은 3%로 구성이 비교적 안정적입니다.
| 섹터 | VTI | VOO | 차이 |
|---|---|---|---|
| 기술 | 36.4% | 40.5% | -4.1p |
| 금융 | 12.4% | 11.1% | +1.2p |
| 헬스케어 | 10.1% | 9.3% | +0.8p |
| 경기소비재 | 9.2% | 8.8% | +0.5p |
| 산업재 | 9.1% | 7.5% | +1.6p |
| 커뮤니케이션 | 8.8% | 9.9% | -1.2p |
| 필수소비재 | 4.3% | 4.3% | -0.1p |
| 에너지 | 3.7% | 3.4% | +0.3p |
| 부동산 | 2.3% | 1.7% | +0.6p |
| 유틸리티 | 2.0% | 1.9% | +0.1p |
| 소재 | 1.9% | 1.6% | +0.4p |
섹터 비중은 기술 36.4%, 금융 12.4%, 헬스케어 10.1%, 경기소비재 9.2% 순입니다.
S&P500(VOO)과 비교하면 크게 더 담은 섹터는 없고 기술 -4.1%p 비중이 낮습니다. 기술주 비중이 낮아 성장주 강세장에서는 시장보다 뒤처지기 쉽지만, 기술주 조정기에는 방어력이 있습니다.
상위 10종목 가운데 최근 1년 주가가 오른 종목은 7개입니다. 가장 많이 오른 종목은 Micron Technology Inc(MU, +337.6%), 가장 부진한 종목은 Tesla Inc(TSLA, -17.7%)입니다.
비중 × 1년 수익률로 계산하면 상위 10종목이 ETF 가격에 기여한 몫은 약 +10.3%포인트입니다. ETF 전체 1년 가격 수익률(+14.6%) 중 70%를 상위 10종목이 설명하는 셈이라, 소수 대형 보유 종목이 성과를 좌우했습니다.
| 지급 기준일 | 주당 분배금 |
|---|---|
| 2026-09-28 | $0.9560 |
| 2026-06-26 | $1.0440 |
| 2026-03-27 | $0.9980 |
| 2025-12-22 | $0.9510 |
| 2025-09-29 | $0.9070 |
| 2025-06-30 | $0.9130 |
| 2025-03-27 | $0.9850 |
| 2024-12-23 | $0.9410 |
분배금은 분기마다 지급되며, 최근 12개월 주당 분배금 합계는 3.949달러입니다. 현재 가격 기준 분배율로 환산하면 1.04%입니다.
연간 분배금은 2021년 2.930달러에서 2025년 3.756달러로 연평균 +6.4% 변했고, 4번의 연도 전환 중 4번 전년보다 늘었습니다. 분배금이 꾸준히 늘어나는 배당 성장형입니다.
상위 10종목 기준으로 구성이 가장 많이 겹치는 미국 ETF는 IVV(33.4%, 공통 10종목), SPY(33.4%, 공통 10종목), VOO(33.4%, 공통 10종목)입니다. 겹치는 비중이 큰 ETF를 함께 사면 같은 종목을 두 번 사는 셈이라 분산 효과가 줄어듭니다.
상장 이후 최고가는 2026년 8월의 $385.12이며 현재가는 그보다 1.6% 낮습니다. 연도별로는 2013년(+30.9%)이 가장 좋았고 2008년(-38.4%)이 가장 나빴습니다.
가격 기준 최근 1년 수익률은 +14.6%, 5년 연평균은 +9.86%입니다(분배금 제외). 상장 이후 월말 기준 최대 낙폭은 52.2%였습니다.
원화로 투자한 사람 기준으로는 최근 1년 +5.9%, 5년 누적 +81.3%입니다. 같은 기간 달러 환율이 -7.6% 움직여 달러 약세가 원화 수익률을 깎았습니다(분배금 제외).
VTI ETF를 해외주식 계좌로 직접 사면 매매차익은 연 250만원 공제 뒤 22% 양도소득세, 분배금은 미국 원천징수 15%가 적용됩니다.
상위 보유 종목은 NVIDIA Corp(NVDA) 6.87%, Apple Inc(AAPL) 6.30%, Microsoft Corp(MSFT) 5.10%, Amazon.com Inc(AMZN) 3.41%, Alphabet Inc Class A(GOOGL) 2.70% 순이며 상위 10종목 합계는 33.4%입니다(2026-10-20 기준).
연 0.03%입니다. 1만 달러를 1년 보유하면 약 3달러가 보수로 빠집니다. 같은 분류 평균은 연 0.72%입니다.
기술 36.4%, 금융 12.4%, 헬스케어 10.1%, 경기소비재 9.2%, 산업재 9.1% 순입니다.
상위 10종목 기준으로 구성이 가장 많이 겹치는 미국 ETF는 IVV(겹치는 비중 33.4%), SPY(겹치는 비중 33.4%), VOO(겹치는 비중 33.4%)입니다.
최근 12개월 분배율 1.06%를 그대로 적용하면 1년에 세전 약 11만원, 미국 원천징수 15%를 뗀 세후 약 9만원입니다. 분배율은 주가와 분배금에 따라 매번 달라지고, 환율 변화로 원화 금액도 바뀝니다.
최근 1년 원화 기준 수익률은 +5.9%, 5년 누적은 +81.3%입니다(분배금 제외). 같은 기간 달러 기준 가격 수익률에 원/달러 환율 변화(1년 -7.6%)가 더해진 결과입니다.
월말 종가 기준 상장 이후 최대 낙폭은 52.2%(2007-10~2009-02)였고, 2013-01에 이전 고점을 회복했습니다. 월 수익률로 계산한 연간 변동성은 15.3%입니다.
최근 지급 기준일은 2026-03-27, 2026-06-26, 2026-09-28입니다. 최근 주당 분배금은 0.9560달러이며, 미국 ETF 분배금은 15%가 원천징수된 뒤 입금됩니다.
데이터 출처: 야후 파이낸스(구성·보수·분배금·가격), 환율 야후 파이낸스, 국내 ETF 증권 정보 서비스. 투자 판단의 최종 책임은 투자자 본인에게 있습니다.