VIG 구성종목과 비중: 상위 10종목, 섹터, 분배금

VIG(Vanguard Dividend Appreciation Index Fund ETF Shares) ETF는 Vanguard에서 운용하는 ETF로, 모닝스타 분류는 "Large Blend"입니다. 2006-04-21에 상장했고 운용자산은 약 1,276억 달러입니다.

연 총보수는 0.04%로 같은 분류 평균(0.72%)보다 낮습니다. 최근 12개월 분배율은 1.56%입니다.

보유 1위 종목은 Microsoft Corp(MSFT, 4.68%)이고 상위 10종목 비중 합계는 33.6%입니다.

VIG ETF의 모닝스타 분류 "Large Blend"는 대형 혼합 분류로, 가치주와 성장주를 시가총액 비중대로 고루 담아 시장 전체와 비슷하게 움직입니다.

1,000만원을 10년 보유한다고 단순 계산하면 보수로 약 4만원이 나갑니다(수익률 변화 무시).

상위 10종목 비중이 중간 수준입니다. 1위와 10위 종목의 비중 차이는 2.72%포인트입니다.

VIG ETF에 1,000만원을 넣으면 MSFT에 약 47만원, AAPL에 약 45만원, AVGO에 약 44만원이 들어가고, 상위 10종목 전체에 약 336만원이 배분됩니다. 나머지 664만원은 그 밖의 보유 종목에 나뉩니다.

자산 구성은 주식 99.4%, 현금 0.30%입니다. 연간 보유종목 회전율은 8%로 구성이 비교적 안정적입니다.

섹터 비중은 기술 26.3%, 금융 21.8%, 헬스케어 18.3%, 산업재 10.9% 순입니다.

S&P500(VOO)과 비교하면 금융 +9.8%p, 헬스케어 +9.0%p, 필수소비재 +4.5%p 비중이 높고 기술 -12.4%p, 커뮤니케이션 -9.5%p, 경기소비재 -5.1%p 비중이 낮습니다. 기술주 비중이 낮아 성장주 강세장에서는 시장보다 뒤처지기 쉽지만, 기술주 조정기에는 방어력이 있습니다.

상위 10종목 가운데 최근 1년 주가가 오른 종목은 9개입니다. 가장 많이 오른 종목은 ExxonMobil Holdings Corp(XOM, +49.2%), 가장 부진한 종목은 Microsoft Corp(MSFT, 0.0%)입니다.

비중 × 1년 수익률로 계산하면 상위 10종목이 ETF 가격에 기여한 몫은 약 +6.2%포인트입니다. ETF 전체 1년 가격 수익률(+10.0%) 중 62%를 상위 10종목이 설명하는 셈이라, 소수 대형 보유 종목이 성과를 좌우했습니다.

분배금은 분기마다 지급되며, 최근 12개월 주당 분배금 합계는 3.646달러입니다. 현재 가격 기준 분배율로 환산하면 1.53%입니다.

연간 분배금은 2021년 2.661달러에서 2025년 3.558달러로 연평균 +7.5% 변했고, 4번의 연도 전환 중 4번 전년보다 늘었습니다. 분배금이 꾸준히 늘어나는 배당 성장형입니다.

상위 10종목 기준으로 구성이 가장 많이 겹치는 미국 ETF는 DGRO(17.5%, 공통 6종목), DIA(14.9%, 공통 4종목), VYM(13.5%, 공통 4종목)입니다. 겹치는 비중이 큰 ETF를 함께 사면 같은 종목을 두 번 사는 셈이라 분산 효과가 줄어듭니다.

반대로 다른 대표 미국 ETF의 상위 10종목에 없는 VIG만의 보유 종목은 Eli Lilly and Co(LLY), Walmart Inc(WMT)입니다.

상장 이후 최고가는 2026년 8월의 $247.45이며 현재가는 그보다 3.6% 낮습니다. 연도별로는 2019년(+27.3%)이 가장 좋았고 2008년(-28.3%)이 가장 나빴습니다.

가격 기준 최근 1년 수익률은 +10.0%, 5년 연평균은 +7.75%입니다(분배금 제외). 상장 이후 월말 기준 최대 낙폭은 42.7%였습니다.

원화로 투자한 사람 기준으로는 최근 1년 +3.7%, 5년 누적 +66.8%입니다. 같은 기간 달러 환율이 -5.7% 움직여 달러 약세가 원화 수익률을 깎았습니다(분배금 제외).

VIG ETF를 해외주식 계좌로 직접 사면 매매차익은 연 250만원 공제 뒤 22% 양도소득세, 분배금은 미국 원천징수 15%가 적용됩니다.