XYLD 구성종목과 비중: 상위 10종목, 섹터, 분배금

XYLD(Global X S&P 500 Covered Call ETF) ETF는 Global X Funds에서 운용하는 ETF로, 모닝스타 분류는 "Derivative Income"입니다. 2013-06-21에 상장했고 운용자산은 약 34억 달러입니다.

연 총보수는 0.60%로 같은 분류 평균(0.88%)보다 낮습니다. 최근 12개월 분배율은 6.38%입니다.

보유 1위 종목은 NVIDIA Corp(NVDA, 8.48%)이고 상위 10종목 비중 합계는 39.5%입니다.

XYLD ETF의 모닝스타 분류 "Derivative Income"는 파생 인컴 분류로, 보유 주식이나 지수에 대해 콜옵션을 팔아 받은 프리미엄을 분배금으로 돌려주는 커버드콜형 상품입니다. 분배율이 높은 대신 주가가 크게 오를 때 상승분 일부를 포기합니다.

1,000만원을 10년 보유한다고 단순 계산하면 보수로 약 60만원이 나갑니다(수익률 변화 무시).

상위 10종목 비중이 중간 수준입니다. 1위와 10위 종목의 비중 차이는 6.94%포인트입니다.

XYLD ETF에 1,000만원을 넣으면 NVDA에 약 85만원, AAPL에 약 75만원, MSFT에 약 58만원이 들어가고, 상위 10종목 전체에 약 395만원이 배분됩니다. 나머지 605만원은 그 밖의 보유 종목에 나뉩니다.

자산 구성은 주식 99.8%, 현금 0.17%입니다. 연간 보유종목 회전율은 9%로 구성이 비교적 안정적입니다.

섹터 비중은 기술 40.5%, 금융 11.2%, 커뮤니케이션 9.9%, 헬스케어 9.3% 순입니다.

S&P500(VOO)과 비교하면 크게 더 담은 섹터는 없고 크게 덜 담은 섹터도 없습니다.

상위 10종목 가운데 최근 1년 주가가 오른 종목은 7개입니다. 가장 많이 오른 종목은 Micron Technology Inc(MU, +337.6%), 가장 부진한 종목은 Tesla Inc(TSLA, -17.7%)입니다.

비중 × 1년 수익률로 계산하면 상위 10종목이 ETF 가격에 기여한 몫은 약 +12.5%포인트입니다. ETF 전체 1년 가격 수익률(+4.9%) 중 258%를 상위 10종목이 설명하는 셈이라, 소수 대형 보유 종목이 성과를 좌우했습니다.

분배금은 매월 지급되며, 최근 12개월 주당 분배금 합계는 4.240달러입니다. 현재 가격 기준 분배율로 환산하면 10.21%입니다.

연간 분배금은 2021년 4.585달러에서 2025년 4.271달러로 연평균 -1.8% 변했고, 4번의 연도 전환 중 2번 전년보다 늘었습니다. 분배금이 줄어든 기간이 있어 분배율만 보고 판단하기 어렵습니다.

상위 10종목 기준으로 구성이 가장 많이 겹치는 미국 ETF는 VOO(39.1%, 공통 10종목), IVV(39.0%, 공통 10종목), SPY(39.0%, 공통 10종목)입니다. 겹치는 비중이 큰 ETF를 함께 사면 같은 종목을 두 번 사는 셈이라 분산 효과가 줄어듭니다.

상장 이후 최고가는 2018년 9월의 $53.32이며 현재가는 그보다 22.1% 낮습니다. 연도별로는 2019년(+14.3%)이 가장 좋았고 2022년(-22.1%)이 가장 나빴습니다.

가격 기준 최근 1년 수익률은 +4.9%, 5년 연평균은 -3.79%입니다(분배금 제외). 상장 이후 월말 기준 최대 낙폭은 27.3%였습니다.

원화로 투자한 사람 기준으로는 최근 1년 -2.8%, 5년 누적 -6.4%입니다. 같은 기간 달러 환율이 -7.3% 움직여 달러 약세가 원화 수익률을 깎았습니다(분배금 제외).

XYLD ETF를 해외주식 계좌로 직접 사면 매매차익은 연 250만원 공제 뒤 22% 양도소득세, 분배금은 미국 원천징수 15%가 적용됩니다.